금융업에 특화된 회의관리 솔루션, Zocks의 성공요인
투이컨설팅 디지털연구소
취업포털 잡플래닛에 따르면 2023년 국내 직장인들의 60.4%가 하루 평균 1.4회 회의를 한다고 합니다. 회의시 나온 핵심 내용을 정리하고 팀원들에게 후속 이메일만 작성해도 하루가 금방 가는데요. 이럴 때 회의를 지원해주는 자동화된 AI 툴이 있다면 얼마나 좋을까요?
2022년 출시된 AI 기반 회의관리 솔루션 Zocks(https://www.zocks.io/)는 금융권 종사자들을 위해 출시된 AI 기반의 미팅 어시스턴트입니다. 창립자는 Microsoft 출신의 마크 길버트(Mark Gilbert)와 엔지니어인 아코스 라트쿠(Akos Ratku)로 이들은 정형 및 비정형 데이터를 활용하여 금융맨들의 사무업무를 지원하고 자동화된 워크플로우를 만들기 위해 창업을 결심했다고 말합니다.
Zocks는 자연어 처리(NLP) 엔진, 머신 러닝 기반 패턴 인식 시스템, 실시간 데이터 동기화 모듈로 구성된 3층 구조의 아키텍처를 갖추고 있습니다. 음성 데이터를 텍스트로 변환하는 과정에서 딥러닝 음성 인식 모델을 사용하며, 특히 금융 전문 용어에 대한 정확도가 98.7%에 달하는 것으로 알려져 있어 금융권 종사자들에게 특히 유용합니다. Zocks를 도입한 기업들의 평균 업무 시간 배분 분석 결과, 고객 상담 시간이 58%에서 82%로 증가한 반면, 행정 업무 시간은 35%에서 12%로 감소하였습니다.
이제 Zocks의 사용방법을 알아볼까요? 예를 들어 대면 회의, 전화 상담, 줌미팅에서 해당 대화 내용을 실시간으로 분석해서 노트를 자동 생성해줍니다. 또한 AI가 모든 미팅 데이터를 일관되게 정리해서 CRM에 바로 연동해주고 Zoom이나 Salesforce 같은 툴과 통합돼 있어서, 클라이언트 프로필이 한눈에 정리되고 팀 전체가 동일한 정보를 공유할 수 있습니다. 또한 클라이언트와의 대화에서 액션 아이템을 잡아내고, 맞춤형 후속 이메일을 작성해주는데요.
예를 들어, “클라이언트 A에게 투자 계획 제안서를 보내야 한다” 와 같은 주요 업무를 바로 CRM에 연동시켜줍니다. 이외에도 데이터 보안과 규제 준수를 최우선으로 하여 데이터 처리 과정에서 "엔드투엔드 암호화"(End-to-End Encryption) 기술을 적용하여 정보 보안을 강화하였습니다.
Zocks의 기술적 특징은 크게 4가지로 구분할 수 있습니다.
1. 지능형 회의 관리 시스템
Zocks의 회의 관리 솔루션은 사전 준비, 실시간 진행, 사후 관리를 아우르고 있습니다. 예정된 회의 24시간 전에 자동 생성되는 프리뷰 리포트에는 고객의 최근 투자 포트폴리오 변화, 미결제 액션 아이템, 이전 회의 시 주요 논의 사항이 요약되어 제공됩니다. 또한 실시간 회의 중에는 음성 데이터를 0.2초 지연 시간으로 텍스트 변환하며, 자체 내장된 금융용어 사전을 통해 전문 용어의 정확도를 극대화합니다.
2. CRM 통합 자동화 엔진
Zocks의 CRM 동기화 시스템은 3단계 검증 프로세스를 거칩니다. 첫째, 음성 데이터에서 추출한 엔티티(고객 이름, 금액, 날짜 등)를 분류합니다. 둘째, 기존 CRM 데이터와 머신 러닝 기반 패턴 매칭을 수행합니다. 셋째, 변경 사항 발생 시 3중 검증 알고리즘을 통해 데이터 정확성을 확인한 후 자동 업데이트를 실행합니다. 이를 통해 인력 투입 없이 높은 CRM 데이터 정확도를 유지하고 있습니다.
3. 상황 인식 이메일 자동화
Zocks의 이메일 생성 알고리즘은 회의 맥락 분석(Contextual Analysis), 사용자 작성 스타일 학습(Style Transfer Learning), 규제 준수 검증(Compliance Check)의 3단계 프로세스를 거칩니다. 특히 과거 6개월간 사용자의 이메일 작성 패턴을 분석하여 개인별 맞춤형 문체를 구현하며, 미국 금융산업규제청(FINRA:Financial Industry Regulatory Authority)의 규정에 위배될 수 있는 표현이 포함된 경우 실시간 경고 기능을 제공합니다.
4. 제로 레코딩 시스템
Zocks는 음성 데이터를 절대 저장하지 않는 '녹음 제로(Zero-Recording)' 정책을 채택했습니다. 실시간 음성 스트림을 텍스트로 변환하는 과정에서만 일시적으로 데이터를 사용하며, 처리 완료 후 즉시 삭제하는 에피메랄(ephemeral) 처리 방식을 적용하고 있습니다. 이 기술은 2024년 유럽연합 GDPR(General Data Protection Regulation) 감사에서 최고 등급을 획득한 바 있습니다.
Zocks의 수익모델은 유료 구독방식입니다. 월 구독료는 개인 또는 소호용인 어드밴스드(ADVANCED)가 인당 월 80달러, 프로페셔널은 인당 월 130달러입니다. 무료 30일 체험도 가능하고, 5회 미팅까지는 무료 플랜도 있습니다. 어드밴스드 가격제를 선택하면 월별 회의 한도 50회까지 가능하며, 초과시 추가 회의 비용은 회의당 $0.99 추가 요금이 발생합니다. 또한 회의 템플릿 프리셋은 회의당 10개 제공됩니다. 2024년 기준 Zocks는 연간반복수익(ARR) 1억 2천만 달러를 돌파하였으며, 최근3년 간 연평균 75%의 성장률을 기록하고 있습니다.
Zocks는 Salesforce, Microsoft Dynamics 365 등 주요 기술 업체와 기술 제휴를 체결하였고 2023년에는 Zoom, Microsoft Teams 등 화상 회의 플랫폼과의 API 통합을 강화하여 실시간 협업 기능을 업그레이드하였습니다. 또한 블룸버그 터미널과의 데이터 연동을 통해 기관 투자자 시장 진출을 가속화하고 있습니다.
이제 Zocks는 인공지능과 자동화 기술을 금융 서비스 산업에 접목한 선도 기업으로, 단순한 생산성 도구를 넘어 업계의 근본적인 업무 방식 변혁을 주도하고 있습니다. Zocks가 선보인 다양한 서비스는 금융산업의 디지털 전환 과정에서 AI가 사람을 대체하는 것이 아니라 AI가 사람이 가진 전문성의 가치를 극대화하는 도구로 사용될 수 있음을 잘 보여주고 있습니다.